Формально он направлен на борьбу с финансовым мошенничеством (передача карт "дропам", скупка реквизитов и т.д.).
НОМы видим серьезные "побочные эффекты" для рынка "серых" финансовых услуг, особенно для схем по "обналичиванию" средств через фирмы-однодневки. Риски резко возрастают для ВСЕХ участников такой цепочки:
1. Для Организаторов "обнала" (тех, кто предоставляет услуги):
Прямая уголовка (ч. 5, 6 ст. 187 УК РФ): Скупка карт/реквизитов номиналов и проведение через них операций теперь – отдельное преступление. Наказание: До 6 лет колонии + штраф до 1 млн рублей. Это существенно строже, чем по старым "регистрационным" статьям (173.1, 173.2 УК РФ).
2. Для Компаний-Клиентов (тех, кто пользуется услугами "обнала"):
Новый риск по ч. 4 ст. 187 УК РФ: Если ваше руководство/бухгалтер из корысти (экономия на налогах) дало указание банку перевести деньги на счет однодневки без реальных оснований – это теперь может быть "неправомерная операция". Наказание: До 3 лет лишения свободы для руководителя/бухгалтера. Плюс к рискам по налоговым статьям.
3. Для Номиналов (на кого регистрируют однодневки и чьи карты используют):
Риск по ч. 3 и ч. 4 ст. 187 УК РФ: Передача своей карты/доступа организаторам за деньги или проведение операций по их указанию за вознаграждение – теперь самостоятельное преступление. Наказание: До 3 лет лишения свободы. Раньше номиналы часто "отделывались" административкой или вообще не привлекались. Теперь их ключевое действие – УК РФ.
Закон бьет не только по телефонным аферистам, но и по инфраструктуре "серого" обналичивания. Риски участия в таких схемах (даже как клиент!) выросли на порядок. Теперь опасен не только финал (налоговая проверка), но и сам процесс движения денег через сомнительные счета и карты. Руководители и бухгалтеры компаний, пользующихся "обналом", находятся под прицелом нового состава преступления. - комментирует Управляющий партнер Consul Group Пивоварчик Сергей
Читайте нас в Telegram-канале Consul Group.
Аналитика
Мероприятия